De diverse voorzieningen waren ultimo 1964 circa ƒ1.500.000
hoger dan ultimo 1963. Deze stijging is voornamelijk veroorzaakt
door toeneming van de garantiereserve voor P.M.C.-artikelen en
van de reserve voor een overbruggingsregeling voor die per
soneelsleden, die op 60-jarige leeftijd gepensioneerd worden.
De schulden op lange termijn daalden met ƒ345.000 door af
lossingen.
In december ontstaat door de feestdagen veelal een vertraging
van enkele dagen in onze betalingen, waardoor de balans
positie een enigszins vertekend beeld geeft.
Per ultimo 1964 was er een achterstand in de betalingen en was
er nog te betalen op in 1964 gereedgekomen investeringsobjec
ten een totaal bedrag van ƒ3.400.000 (vorig jaar ƒ7.800.000).
Een nadere detaillering van de schulden op korte termijn volgt
hieronder:
De toeneming van de deposito's is voornamelijk veroorzaakt
door een hoger bedrag aan de bij de klanten in omloop zijnde
spaarzegels en chequesen doorstijging van de spaartegoeden
van het personeel.
De liquiditeitspositie is ook thans nog zeer ruim. De hierboven
genoemde achterstand in de betalingen en de nog te verrichten
betalingen van in het verslagjaar gereedgekomen investerings
objecten belopen tezamen ƒ3.400.000, terwijl een bedrag van
circa ƒ5.000.000 blijvend is vastgelegd als kasmiddelen in de
filialen. Hiermede rekening houdende staat ons een bedrag van
circa ƒ24.600.000 aan liquide middelen ter beschikking.
Indien ook in de komende tijd de uitvoering van onze investe
ringsplannen door de temporisering van de uitgifte van de
nodige bouwvergunningen vertraagd zou worden, zullen de ter
beschikking staande middelen, tezamen met de vrijkomende
afschrijvingen en winstinhoudingen, zeer waarschijnlijk vol
doende zijn voor 1965 en 1966. Vooralsnog is derhalve, onvoor
ziene omstandigheden voorbehouden, op korte termijn geen
emissie te verwachten.
Toevoeging aan de „reserve gerealiseerde waardeverschillen"
In te houden van winst 1964
2.180.000
1.775.000
3.955.000
uit. 1964
uit. 1963
Deposito's
24.231.000
19.639.000
Crediteuren etc
22.355.000
19.339.000
Achterstand en nog te betalen investeringsobjecten
3.400.000
7.800.000
Belastingreserve
4.471.000
5.221.000
Winstuitkeringen
2.381.000
2.128.000
56.838.000
54.127.000